تطوير أنظمة ERP · التسوية البنكية
وُجد برنامج التسوية البنكية في الإمارات لأن كل بنك يصدّر ملفًا مختلفًا، وأغلب الحزم المحاسبية لا تستطيع قراءة نصفها. فينتهي الأمر بفرق المالية إلى تأشير السطور على كشف مطبوع مقابل دفتر النقدية، وهو أمر بطيء يفوّت الإيصالات المكررة والرسوم البنكية. يستورد e-tijariX، الذي تقدمه نكست اوربيت وتنفّذه وتدعمه، كشوف الحسابات بـ 22 صيغة للبنوك الإماراتية ويطابق كل سطر مع فاتورة أو فاتورة مورد أو دورة رواتب أو تسوية بوابة دفع موجودة فعلًا في دفتر الأستاذ.
إجابة سريعة
يستورد برنامج التسوية البنكية في الإمارات كشف الحساب البنكي، ويقرن كل سطر بمعاملة في الدفاتر، ويبلّغ عما بقي دون تفسير. يقرأ e-tijariX، الذي تقدمه نكست اوربيت وتنفّذه وتدعمه، كشوف الحسابات من 22 بنكًا إماراتيًا بصيغ CSV وExcel وPDF وMT940 وCAMT.053. وتستخدم المطابقة الذكية المبلغ والتاريخ والمرجع واسم العميل لاقتران السطور بالفواتير وفواتير الموردين ودورات الرواتب وتسويات بوابات الدفع، ثم تقترح الرسوم والفوائد والتحويلات لما تبقى. وتغذيات الخدمات البنكية المفتوحة جاهزة للربط حتى تصل الكشوف تلقائيًا.
ما نقدّمه
اختر أحد المخرجات لترى ما يغطيه والجزء من حزمة التقنيات الذي يقف خلفه.
المخرج 01
ارفع كشف الحساب بالصيغة التي يوفرها بنكك، بما فيها PDF، فتظهر السطور جاهزة للمطابقة. ويتذكر كل حساب بنكي صيغته، فلا يستغرق الشهر الثاني سوى سحب وإفلات.
من حزمة التقنيات
المخرج 02
تقارن القواعد المبلغ ونافذة التاريخ ومرجع الدفع واسم الدافع مع الفواتير المفتوحة وفواتير الموردين والرواتب. وتُعالج المدفوعات الجزئية والتسويات المجمّعة وفروق التقريب بتقسيمات مقترحة للمراجعة.
من حزمة التقنيات
المخرج 03
تُطابَق الدفعات اليومية من PayTabs وNetwork International وCheckout.com وTelr وStripe وTabby وTamara وشركات توصيل الدفع عند الاستلام مع الطلبات التي تغطيها، مع ترحيل الرسوم كمصروفات.
من حزمة التقنيات
المخرج 04
حيث يدعم بنكك ذلك، توصل التغذية كشوف الحسابات إلى e-tijariX دون تنزيل. وتحمل الموصّلات حالة وزر اختبار، وتفعّلها نكست اوربيت ببيانات اعتمادك.
من حزمة التقنيات
المخرج 05
تُجمّع السطور غير المطابقة كرسوم أو فوائد أو تحويلات أو غير معروفة، ويُرحَّل كل منها بنقرة واحدة. ويُحتفظ بكشف التسوية ومن قام بالمطابقة وتاريخ الترحيل في سجل التدقيق.
من حزمة التقنيات
اسحب لعرض جميع المخرجات ←
جزء من خدمة تطوير أنظمة ERP لدينا. تنطبق العملية نفسها القائمة على هندسة الحلول أولًا، وضبط الجودة، والدعم؛ أخبرنا بالمشكلة وسيحوّلها أحد مهندسينا الخبراء إلى خطة.
مكالمة استكشافيةمن مكتبها في دبي، تُعدّ نكست اوربيت التسوية البنكية للشركات في دبي وأبوظبي والشارقة وفي مختلف أنحاء الإمارات والخليج.
يربط العمل كل حساب من حساباتك البنكية بصيغة كشفه، ويضبط قواعد المطابقة على مراجع الدفع لديك، ويدرّب الشخص الذي يُقفل الشهر. وحيث يوفر بنكك تغذية خدمات بنكية مفتوحة، يُفعَّل الموصّل ببيانات اعتمادك حتى تصل الكشوف دون تنزيل.
التسوية اليدوية في نهاية الشهر تؤخر الإقفال، وتخفي الإيصالات غير المطبقة، وتترك المدفوعات المكررة للموردين دون ملاحظة حتى يذكرها المورد.
تحويل العميل يُطابَق مع الفاتورة التي يسددها، ودفعة بوابة الدفع مع اليوم الذي تغطيه، وخصم الرواتب مع دورة WPS، مع ترحيل الرسوم إلى الحسابات الصحيحة.
تصدّر البنوك الإماراتية ملفات PDF وExcel وCSV وMT940 وCAMT.053 بتخطيطات أعمدة مختلفة؛ والأداة التي تقرأ صيغة واحدة فقط تترك البقية لإعادة الإدخال يدويًا.
ربط الحسابات البنكية، وقواعد مطابقة مضبوطة على مراجعك، وربط بالخدمات البنكية المفتوحة حيثما توفرت، وأول شهر مسوّى، ودعم لفريق المالية.
الهندسة أولًا
قبل كتابة أي سطر من شيفرة الإنتاج، نرسم النظام: الأشخاص الذين يستخدمونه، والخدمات التي تقف خلفه، والأنظمة التي يجب أن يتواصل معها. هذه البنية المرجعية من ممارستنا في تطوير أنظمة ERP هي نقطة البداية التي نكيّفها مع طبيعة عملياتك.
المسار 01 المخزون المالية والمحاسبة التقارير وPower BI
المسار 02 المبيعات المالية والمحاسبة التقارير وPower BI
المسار 03 المشتريات المالية والمحاسبة التقارير وPower BI
المسار 04 المشاريع والأصول المالية والمحاسبة التقارير وPower BI
المسار 05 الموارد البشرية والرواتب المالية والمحاسبة التقارير وPower BI
التقنيات المستخدمة
نختارها لكل مشروع من أدوات نشغّلها فعليًا في بيئات الإنتاج. اختر فئة لترى الجزء الذي يقف خلفها من منظومة التقنيات.
كيف يسير العمل
5 مراحل، لكل منها مُخرَج يمكنك مراجعته واعتماده قبل بدء المرحلة التالية.
عرض توضيحي على بيانات نكست اوربيت النموذجية، ثم قائمة بحساباتك البنكية والصيغ التي يصدّرها كل منها والمراجع المعتادة التي يستخدمها العملاء.
يُربط كل حساب بنكي بحساب في دفتر الأستاذ وبصيغة كشفه، مع مطابقة الأرصدة الافتتاحية لآخر كشف مسوّى.
تُضبط قواعد المطابقة على شهر فعلي من الكشوف حتى يتطابق الدافعون المتكررون والدفعات والرسوم دون تدخل يدوي.
تفعيل تغذيات الخدمات البنكية المفتوحة واستيراد تسويات بوابات الدفع ببيانات اعتمادك، واختبارها على كشف حساب فعلي ويوم من الدفعات الحقيقية.
يسوّي فريق المالية شهرًا كاملًا ونكست اوربيت إلى جانبه، ثم يواصل مع الدعم كلما أُضيفت بنوك أو بوابات دفع جديدة.
لمن صُممت
الشركات التي تملك حسابات في عدة بنوك إماراتية وتريد روتين تسوية واحدًا وشاشة مطابقة واحدة بدلًا من تصدير وطريقة مختلفين لكل بنك.
المتاجر التي تتلقى دفعات بوابات الدفع وتحويلات شركات التوصيل وتحتاج إلى مطابقتها مع مئات الطلبات الصغيرة، مع فصل الرسوم عن المبيعات التي تسددها.
تجار الجملة الذين يدفع عملاؤهم بالتحويل بمراجع غير واضحة، فتبقى الذمم المدينة غير مطبقة وتبقى كشوف الحساب محل نزاع مع الوكلاء في نهاية كل شهر.
المحاسبون الذين يريدون إنجاز التسوية البنكية أسبوعيًا حتى تكون حزمة نهاية الشهر للمراجعة لا لإدخال البيانات، ويبدأ إقرار ضريبة القيمة المضافة من أرقام مسوّاة.
المنصات التي نقدّمها
e-trainia هي منصتنا الخاصة، أما e-tijariX وMeezanX وAuthentiQ فننفّذها وندعمها. ويمكن تخصيص كل منها بما يناسب عملياتك.
تجارة B2B وB2C، والمخزون، وتخطيط موارد المؤسسات (ERP)
مبيعات الموزعين والمستهلكين، ومخزون متعدد المستودعات، والمشتريات، ومحاسبة ضريبة القيمة المضافة على سجل منتجات رئيسي واحد.
B2B + B2C متجر واحد، ورقم مخزون واحد
استكشف e-tijariXأسئلة وأجوبة
يستورد كشف الحساب البنكي، ويطابق كل سطر مع الفواتير أو فواتير الموردين أو الرواتب أو التسويات في دفتر الأستاذ، ويسرد ما بقي دون تفسير ليتم ترحيله. يقوم e-tijariX بذلك داخل النظام نفسه الذي أصدر الفواتير، فتكون المطابقة مع بيانات حيّة لا مع ملف مصدَّر.
يستورد e-tijariX كشوف الحسابات من 22 بنكًا إماراتيًا بصيغ CSV وExcel وPDF وMT940 وCAMT.053. ويحتفظ كل حساب بنكي بإعداد صيغته الخاص. وإذا غيّر بنكك تخطيط التصدير، تحدّث نكست اوربيت الربط ضمن الدعم.
تغذيات الخدمات البنكية المفتوحة جاهزة للربط حيث يوفرها البنك، فتصل الكشوف دون تنزيل. وحيث لا يوفر البنك تغذية، يُرفع ملف الكشف الشهري أو اليومي بدلًا من ذلك. ويصل المساران إلى شاشة المطابقة نفسها.
تزن القواعد المبلغ والتاريخ واسم الدافع وأي مرجع جزئي، ثم تقترح الفاتورة أو مجموعة الفواتير الأرجح. ويؤكد المحاسب أو يصحح، ويتعلم النظام الدافع للمرة القادمة. ولا يُرحَّل شيء دون تأكيد.
نعم. تُطابَق الدفعة من بوابة الدفع أو تحويل شركة التوصيل مع الطلبات التي تغطيها، مع ترحيل رسوم البوابة ورسوم التوصيل إلى حسابات المصروفات. وتُعلّم الطلبات كمسددة ويُصفّى سطر الكشف البنكي في خطوة واحدة.
نعم. تحتفظ كل شركة في المجموعة بحساباتها البنكية وتسويتها الخاصة، وينتقل مبدّل الشركات بينها بتسجيل دخول واحد. ويمكن مطابقة التحويلات بين الشركات من الطرفين. راجع المحاسبة متعددة الشركات.
تؤكد الإيصالات المطابقة مع الفواتير الضريبية أي المبيعات سُددت في الفترة، وتُرحَّل الرسوم البنكية الخاضعة لضريبة القيمة المضافة بالرمز الصحيح. وتُستمد خانات إقرار ضريبة القيمة المضافة 201 من المعاملات المرحّلة، فتعني التسوية البنكية تعديلات أقل. هذه ليست استشارة ضريبية.
قراءات إضافية
التسوية البنكية لشركات الإمارات: استيراد كشوف الحساب بصيغ CSV وPDF وMT940 وCAMT.053، والمطابقات المقترحة، والقواعد التي تتعلم، وتغذيات الخدمات المصرفية المفتوحة.
أكثر أخطاء إقرار ضريبة القيمة المضافة 201 شيوعًا لدى شركات الإمارات، من خانات الإمارات إلى واردات الاحتساب العكسي، وكيف يمنعها برنامج محاسبة ضريبة القيمة المضافة.
اختر ما تحتاجه وسيردّ عليك الشخص المناسب في فريقنا.
رقمك المرجعي NO-000000-0000
سيردّ عليك أحد مهندسينا. اذكر الرقم المرجعي عند المتابعة.
ماذا يحدث بعد ذلك
تربط المكالمة الاستكشافية عملياتك بخطة: ما الذي يُبنى أولًا، وما الذي يتصل به، وكيف يُطلق.
اسأل نكست اوربيتمتصل · العربية والإنجليزية · اكتب أو تحدّث
مرحبًا. يمكنني الإجابة عن أسئلتك حول خدماتنا ومنتجاتنا والقطاعات التي نخدمها وطريقة عملنا، مباشرةً من هذا الموقع. اسألني ما تشاء، أو اختر أحد الأسئلة أدناه.
خصوصيتك، اختيارك
نستخدم تخزيناً أساسياً لتشغيل هذا الموقع، وبموافقتك نستخدم أيضاً ملفات تعريف الارتباط التحليلية لمعرفة الصفحات التي تفيد الزوار. اطّلع على سياسة ملفات تعريف الارتباط.